派通国际娱乐: 中国交易银行50人论坛 中国供应链金融产业联盟中国保理年会 中国供应链金融年会 中国消费金融年会 中国交易银行年会

票据诈骗行为主要有哪些?

时间: 2017-11-28 13:55:09 来源: 汇票圈  网友评论 0
  • 票据行业,最大的风险就是遭遇骗票行为。这种骗当然不单纯的是说把票给骗走了,很有可能是提供假票,或者伪造票等。那么票据的诈骗行为到底有哪些呢?

来源:汇票圈

票据行业,最大的风险就是遭遇骗票行为。这种骗当然不单纯的是说把票给骗走了,很有可能是提供假票,或者伪造票等。那么票据的诈骗行为到底有哪些呢?


1伪造、变造票据凭证。

伪造票据凭证,是指通过仿造汇票、本票、支票的图案、颜色、格式,非法印刷、复印、绘制,制作假的票据的行为。变造票据凭证,是指对真实的票据采取挖补。覆盖、涂改等方法,非法加以更改的行为。


2故意使用伪造、变造的票据。

明知是伪造、变造的票据,为了达到非法占有财物的目的而使用。


3签发空头支票,或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票,骗取他人财物。

签发空头支票的行为中,出票人以骗取财物为目的,签发超过其在付款人处实有存款金额的支票的,即构成票据诈骗行为,出票人以骗取财物为目的,故意签发与其在付款人处预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票,使持票人得不到付款的,也构成票据诈骗行为。


4签发无可靠资金来源的汇票、本票,骗取资金。

即汇票、本票的出票人不具备按票据金额支付的实际能力,而是以骗取资金为目的,签发没有可靠资金来源的汇票、本票,通过贴现骗取银行资金,或者使持票人在汇票、本票到期日得不到兑付。


5汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载,骗取财物。

指汇票、本票的出票人以骗取财物为目的,在出票时对汇票、本票的应记载事项作虚假记载,如记载虚假的汇票付款人、付款地及本票的付款地等,使持票人在汇票、本票到期日找不到付款人、付款地,从而使票据得不到兑付。


6冒用他人的票据,或者故意使用过期或者作废的票据,骗取财物。

即以骗取财物为目的,假冒他人身份,擅自以合法持票人的名义支配、使用、转让自己并不具备所有权、支配权的票据的行为;以及明知是已经过期作废的票据而进行使用,例如提示取现、充作抵押或者进行其他交易担保等行为。


7票据的付款人同出票人、持票人恶意串通,实施上述行为。

即票据的付款人明知出票人、持票人实施了上述诈骗行为,而仍然与他们配合,实施付款的行为。


[收藏] [打印] [关闭] [返回顶部]


分享到:
本文来源:汇票圈 作者: (责任编辑:七夕)
  •  验证码:
热点文章
中国派通国际金融网,最大最专业的中文派通国际金融平台
博聚网